L’investissement dans les matières premières pour les particuliers
Vous êtes intéressé par l’investissement sur le marché des matières premières mais ne savez pas par où commencer ? Il s’agit en effet d’un marché vaste et complexe, généralement réservé aux professionnels ; pour autant les particuliers peuvent bel et bien en tirer profit…
Découvrez la nature et le fonctionnement des actifs sur le marché des matières premières, afin d’y investir de manière avisée en tant que particulier !
Qu’est-ce qu’une matière première ?
Définition
Par définition, une matière première est une ressource extraite de la Nature à l’état brut et n’ayant subi que très peu, voire aucune transformation de la part de l’Homme.
Qu’elles se présentent sous la forme de matériaux, de denrées ou de substances, les matières premières servent ensuite à produire des biens intermédiaires ou des produits finis, par exemple à des fins industrielles. Elles sont la base de tout processus de fabrication et de transformation.
Les matières premières sont donc des marchandises et, en tant que telles, sont achetées et vendues sur d’immenses marchés internationaux, que ce soit dans un but commercial, d’investissement ou même purement spéculatif.
Aussi appelées « commodities » sur les marchés financiers, les matières premières représentent une classe d’actifs bien spécifique. En effet, contrairement aux actions dont l’achat permet aux investisseurs de soutenir l’économie en finançant la croissance de l’entreprise émettrice (créant ainsi des emplois et des services), les matières premières ne créent aucune valeur, bien que leurs cours fluctuent dans le temps en fonction de nombreux facteurs.
Fonctionnement du marché des matières premières
Entièrement dématérialisé, le marché des matières premières permet à différents acteurs économiques de se rencontrer afin de négocier l’achat et la vente des différentes ressources naturelles exploitées par l’Homme.
Ces acteurs économiques sont notamment :
- les acheteurs, qui sont généralement des entreprises, des sociétés d’investissement, des institutions financières ou des particuliers ;
- les vendeurs, qui sont généralement des producteurs.
Le marché des matières premières est divisé en trois grandes catégories que sont :
- les métaux précieux ;
- les énergies fossiles ;
- les matières premières agricoles.
Les places financières sur lesquelles ces marchandises se négocient sont réparties dans le monde entier. Les plus importantes et reconnues sont par exemple le Chicago board of trade (CBOT), spécialisé dans les matières premières agricoles, le London metal exchange (LME), spécialisé dans les métaux et métaux précieux, ou encore l’Intercontinental Exchange (ICE) basé à Atlanta et couvrant les trois principales catégories de matières premières.
Comment investir dans les matières premières ?
En fonction de vos objectifs et de votre profil d’investisseur, il existe différentes manières d’investir sur les matières premières.
Les traders les plus expérimentés privilégieront l’investissement via des produits financiers dérivés complexes, afin de profiter de la forte volatilité du marché, tandis que les particuliers désireux de protéger leurs économies opteront davantage pour l’achat de métaux précieux physiques tels que l’or.
Trading sur les matières premières
Destiné aux investisseurs institutionnels et aux traders professionnels, le trading sur les matières premières implique l’utilisation de produits dérivés (OPCVM, ETF, Turbos…) répliquant les fluctuations de cours des matières premières, afin de spéculer à la hausse ou à la baisse sur ces derniers.
Généralement, les traders utilisent un fort effet de levier pour démultiplier leurs gains en profitant de la volatilité inhérente à ce marché. Il s’agit d’une pratique très risquée, étant donné que l’effet de levier démultiplie aussi les pertes potentielles de l’investisseur.
Investissement dans les métaux précieux
Pour les particuliers, l’investissement sur les matières premières passe généralement par l’achat et la conservation sur le long terme de certains actifs considérés comme des valeurs refuges. C’est en particulier le cas de l’or physique, qui permet à son détenteur de protéger son capital contre les aléas économiques, notamment en période de crise.
En effet, indépendant des banques centrales et doté d’une valeur intrinsèque universellement reconnue, le métal jaune a la particularité de s’apprécier lorsque les actifs plus classiques voient leurs cours s’affaisser lors d’une récession.
Nombreuses et variées, les matières premières se distinguent en tant qu’actifs par leur grande volatilité de cours et par le fait qu’elles ne créent pas de valeur, faisant du marché des matières premières un marché largement réservé aux professionnels aguerris capables de générer des plus-values dans de telles conditions.
Pour les particuliers, la détention physique de certaines matières premières spécifiques (or, argent…) est cependant tout indiquée afin de protéger son épargne !